Im zweiten Termin führen wir eine detaillierte Bedarfsanalyse nach der DIN-Norm 77230 durch. Diese standardisierte Analyse bietet Ihnen eine objektive Orientierungshilfe für Ihre finanzielle Planung. Sie zeigt Ihnen, wo mögliche Lücken bestehen und welche Bereiche gut abgesichert sind. Wichtig ist, dass Sie diese Norm als ein verlässliches Geländer nutzen können – aber nicht müssen. Letztlich entscheiden Sie, welche Empfehlungen für Sie sinnvoll sind und welche Prioritäten Sie für Ihrer Familienvorsorge setzen möchten.

Als freie Maklerin bin ich an keine Versicherungsgesellschaften oder Banken gebunden. Das gibt mir die Freiheit, aus über 500 Versicherungsgesellschaften, 300 Banken und mehr als 100 Investmenthäusern die Lösungen auszuwählen, die am besten zu Ihrer Situation passen. Auf Basis der Bedarfsanalyse entwickle ich Vorschläge, die Ihre individuellen Ziele und Lebensumstände berücksichtigen. So erhalten Sie eine neutrale und fundierte Empfehlung, die optimal auf Sie abgestimmt ist.

Da sich Ihre Lebenssituation im Laufe der Zeit ändern kann – sei es durch Heirat, Nachwuchs, den Kauf eines Eigenheims oder eine Gehaltserhöhung – ist es wichtig, regelmäßig über Ihre Finanzsituation zu sprechen. Alle 1 bis 2 Jahre können wir gemeinsam überprüfen, ob Ihre bestehenden Lösungen noch zu Ihren aktuellen Bedürfnissen passen und gegebenenfalls Anpassungen vornehmen. So bleiben Ihre Finanzstrategien stets an Ihre sich verändernde Lebenssituation angepasst.